מה ההבדל בין ייעוץ מס לבין תכנון מס?

ייעוץ מס – מענה שוטף לשאלות ולבעיות

ייעוץ מס מתייחס לרוב לסיטואציות נקודתיות שבהן נדרש מענה מקצועי – כגון טיפול בהודעה מרשות המסים, הסבר על חיוב לא ברור, בדיקת זכאות להחזר מס או הגשת בקשה מיוחדת. היועץ בוחן את המקרה, מנתח את הנתונים ומספק פתרון מותאם. זהו שירות חשוב שמונע טעויות יקרות ומשפר את ההתנהלות מול רשויות המס.

תכנון מס – אסטרטגיה מקדימה לחיסכון ארוך טווח

לעומת זאת, תכנון מס הוא תהליך רחב וארוך טווח, שמטרתו לבנות מראש את מבנה הפעילות העסקית או האישית כך שתהיה יעילה מבחינת מס. זה כולל החלטות כמו האם לעבוד כעוסק מורשה או חברה, איך לחלק רווחים, מתי לבצע רכישות גדולות או השקעות, ואילו סעיפים לנצל להקלות מס.

למה חשוב לשלב בין השניים?

עסק או יחיד שמקבל גם ייעוץ שוטף וגם תכנון מס שנתי נהנה ממקסימום ניצול הזכויות המגיעות לו, מינימום הפתעות – ובעיקר ביטחון שההתנהלות הפיננסית עומדת בכללים וחוסכת כסף לאורך זמן. שילוב בין ייעוץ לפעולה מונעת משדרגת את ההתנהלות הפיננסית.